Треугольный скам на P2P

Схема "треугольник" — одна из самых старых и коварных в мире P2P-обмена. Продавец криптовалюты получает фиат от третьего лица — жертвы мошенничества, думая, что это просто очередной покупатель. На деле же он становится посредником в отмывании средств, пусть и невольно. ⚙️ Как работает схема треугольника Жертве (например, ищущей работу) присылают фишинговую ссылку Она вводит данные своей карты, паспорт и т. д. — думая, что оформляется на вакансию. Мошенник получает доступ к ее банковским реквизитам С этих данных он переводит средства, якобы «оплачивая» крипту через P2P. Продавец (в данном случае — подписчик) видит поступление денег и отправляет USDT Он не подозревает, что фиат пришёл не от покупателя, а от обманутого человека. Жертва обнаруживает списание и подаёт заявление в полицию Указывает банковские реквизиты — а в выписке видно, что деньги ушли на карту/счёт продавца. Всё — теперь он проходит как причастное лицо в мошеннической схеме. ⚠️ Чем это грозит продавцу? Блокировка счетов по 161-ФЗ (антилегал) Даже однократное участие может стать основанием для полной заморозки ваших счетов. Возбуждение уголовного дела Даже если продавец не знал, что участвует в схеме — по факту он получил «украденные» деньги. Риски уголовного преследования по статье 159 или 174 УК РФ «Мошенничество» или «отмывание средств», даже в пассивной роли, — это серьёзное обвинение. 🛡 Как защититься при торговле P2P Никогда не принимайте переводы от третьих лиц Если имя отправителя не совпадает с указанным в ордере — отменяйте сделку. Запрашивайте селфи и подтверждение личности Не ленитесь сверять данные. Это ваша страховка. Фиксируйте все действия — переписки, ордер, имя отправителя, чеки. Используйте торговые платформы с защитой имени плательщика Если площадка позволяет, работайте только с верифицированными пользователями. Если получили подозрительный платёж — не отправляйте крипту и сразу обращайтесь в поддержку. Вывод: Треугольные схемы — это не просто мошенничество, это уголовный риск для обычных людей, продающих криптовалюту. Участвуя в такой схеме, пусть даже неосознанно, вы становитесь частью преступной цепочки. В эпоху цифровой анонимности проверка каждой детали — не опция, а необходимость. Защищайте себя. Торгуйте ответственно. И всегда сверяйте, от кого приходят деньги.