Схемы мошенничества в интернете

White Castle и Демид Хапилин

Свою карьеру Демид начинал скромно — с бота @Smarttradingclub_bot, куда принимал средства на «ДУ» под 5–10% в месяц, рассылая сигналы, проводя «обучения» и позиционируя себя как аналитика нового поколения. Позже, уже в 2023 году, он перешёл на следующий уровень развода — фонд White Castle, куда массово перетянулись старые инвесторы. Далее всё шло по сценарию: европейская легенда, «страховка», подписанные договоры, жирная партнёрка — и финальный скам.Как работала схема:Псевдо-легальность: Компания была зарегистрирована в Дублине, Ирландия — что само по себе ничего не значит. Это бумажная регистрация без реальной деятельности и регуляции. Ключевой «приманкой» стала легенда: «Для защиты средств клиентов открыт банковский депозит на €15 000 000, депозиты застрахованы» — никаких подтверждений, естественно, не было.Договоры для спокойствия: С каждым инвестором подписывался договор доверительного управления, не имеющий ни юридической силы, ни привязки к реальному лицу. Просто распечатка с подписью «Демида».Доходность и партнёрка:До 130% годовых, с «плавающей доходностью» и ежемесячными начислениями.Вход — от $1 000, для партнёрки — от $10 000.Партнёрская программа: 10% с первого уровня, 7% со второго, 3% с третьего — чистый MLM-движ.Подогрев и рост: Работало всё стабильно, пока был приток новых вкладов. Рефоводы и так называемые «амбассадоры» вели блог-отчёты, снимали видео, проводили Zoom-встречи, создавая иллюзию стабильного финансового механизма.Начало конца: В марте 2025 года «управляющий» сообщает, что: «Фонд становится серьёзной структурой. Выводы теперь — только раз в квартал. Следующий — в апреле.» Но в апреле никаких выплат не произошло. Далее — оправдание проблемами с Binance, потом — молчание, затем — удаление Telegram-каналов, сайта и аккаунтов. Игра окончена.Кто такой Демид Хапилин?Говор по украински, проживал (или утверждал, что проживает) в Гамбурге, но личность не подтверждена.Возможно, имя — фиктивное, а «гражданство Германии» — элемент легенды.Никаких юридических следов, позволяющих отследить реальные данные, не найдено.Всё держалось на доверии к образу, а не на верифицированной информации.Соучастники:Как в любой пирамиде, у «управляющего» были рефоводы, обеспечивавшие приток жертв. Один из ярких примеров — Ая Янус, ранее засветившаяся как топ-лидер AI Marketing, ещё одного громкого скама. Эти люди не просто «поверили» — они активно втягивали новых участников, прекрасно понимая механику происходящего.Что делать пострадавшим:Фиксировать все данные: Скрины, договора, адреса кошельков, переписки — всё документировать.Пробовать координацию: Объединяться с другими вкладчиками для подачи коллективного заявления. Даже если шансы малы — это лучше, чем ничего.Не переводить активы «для возврата» и не верить в «вторую фазу»: Мошенники часто используют «восстановления» или «аудитные комиссии» как ещё один виток развода.Итог:White Castle — это не фонд и не инвестиционная платформа, а классическая финансовая пирамида, обёрнутая в стильную европейскую упаковку. Демид Хапилин — мошенник, чьё имя, как и место проживания, скорее всего, фейк. И если кто-то после этого ещё будет верить в «страховку на €15 млн» и «130% в год», то это уже не обман — это диагноз.