Российские банки начали массово усиливать контроль за операциями клиентов, в том числе за переводами, которые граждане делают «самим себе» — между собственными счетами и картами. Повышенное внимание связано с ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег и внедрением более продвинутых автоматизированных систем финансового мониторинга.

Под подозрение попадают не только явно нетипичные транзакции, но и вполне привычные для клиентов сценарии. Банковские системы могут отмечать как рискованные крупные и регулярные переводы между своими счетами, резкое и полное снятие накопленных средств, поступления от неизвестных третьих лиц, зачисления на новые реквизиты, а также искусственное дробление крупных сумм на более мелкие платежи.

Во всех подобных ситуациях банк вправе приостановить операции до выяснения обстоятельств. Клиентам нередко приходится предоставлять документы о происхождении средств, объяснять экономический смысл переводов и подтверждать, что операции не связаны с обналичкой или криминальными схемами.

Эксперты отмечают, что такие меры могут создавать неудобства добросовестным клиентам, однако для банков это способ снизить регуляторные риски и избежать претензий со стороны надзорных органов. Юристы советуют гражданам заранее сохранять документы, подтверждающие доходы и крупные сделки, а также быть готовыми к дополнительным запросам со стороны банков при проведении значимых операций.