Банки стали чаще блокировать счета россиян из-за усиления правил борьбы с отмыванием денег

По данным «Известий», банки в России значительно усилили правила противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ) из-за роста мошеннических атак. Теперь блокировки счетов стали происходить чаще, а сроки удержания средств могут достигать 30 дней и более.

Под заморозку операций всё чаще попадают и обычные клиенты — достаточно сделать перевод в магазине, друзьям или родственникам, чтобы банк запросил подтверждающие документы.

Эксперты отмечают, что хотя до европейских стандартов контроля ещё далеко, банковская система уже перестаёт быть «проходным двором» без проверок и фильтров.

Чтобы снизить риск блокировки, специалисты рекомендуют указывать в назначении платежа пояснения вроде «подарок» или «помощь». Это может ускорить проверку и разблокировку средств.