ЦБ сообщает о росте числа дропов и усложнении борьбы с финансовым мошенничеством

Банк России фиксирует значительный рост числа так называемых «дропов» — лиц, чьи банковские счета и карты используются для проведения сомнительных или незаконных финансовых операций.

По данным регулятора, ежемесячно могут появляться десятки тысяч новых участников подобных схем. В отдельных случаях речь идёт о массовом вовлечении граждан, включая несовершеннолетних и мигрантов, через предложения «подработки» или выкупа банковских данных за небольшие суммы.

Эксперты отмечают, что такие счета используются как инфраструктурный элемент для вывода и обналичивания средств в мошеннических схемах, включая телефонное мошенничество и финансовые пирамиды.

Введение уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам уже влияет на рынок подобных услуг, однако специалисты подчёркивают, что преступные группы быстро адаптируются, привлекая новых участников и создавая постоянную замену заблокированным счетам.

В Банке России называют ситуацию «эффектом гидры», при котором блокировка отдельных каналов не устраняет проблему полностью, а лишь приводит к появлению новых.

Регулятор и правоохранительные органы продолжают усиливать меры контроля и идентификации операций, направленные на снижение масштабов подобных схем.