В Государственной думе рассматривается законопроект, предусматривающий расширение ответственности банков и операторов связи за финансовые мошеннические операции. Предполагается, что финансовые организации и телеком-компании должны будут активнее предотвращать подозрительные переводы, блокировать рискованные транзакции и усиливать контроль за клиентскими операциями.

Заявленная цель инициативы — усложнить работу мошеннических сетей, использующих переводы между физлицами, подмену номеров и анонимные коммуникации. В зоне особого внимания оказываются P2P-переводы, электронные кошельки и операции с цифровыми активами.

Однако эксперты предупреждают, что усиление контроля может затронуть и добросовестных пользователей. Дополнительные проверки переводов, запросы подтверждений и временные блокировки операций способны усложнить повседневные финансовые действия граждан — от переводов родственникам до частных покупок и сделок в интернете.

Отдельно отмечается, что значительная часть профессиональных мошеннических групп уже использует альтернативные схемы расчётов — наличные, курьеров и распределённые сети посредников. Это снижает эффективность ограничений в цифровых каналах, но одновременно усиливает давление на легальные финансовые операции.

Обсуждение законопроекта продолжается. Окончательные параметры регулирования и перечень обязанностей банков и операторов связи будут определены после рассмотрения инициативы в профильных комитетах.