Мошенники отмывают похищенные средства через малые банки с уязвимой защитой

Как подтвердили участники финансового рынка, злоумышленники всё чаще прибегают к использованию малых и региональных банков в схемах по отмыванию похищенных средств. Основная причина — слабые системы безопасности и отсутствие круглосуточных служб мониторинга в таких организациях. По словам экспертов, мошенники убеждают жертв открыть счёт в небольшом банке и перевести туда деньги под разными предлогами — от «безопасного хранения» до «верификации транзакции». Далее средства оперативно выводятся, зачастую в ночное время или в выходные, когда банки работают в ограниченном режиме или вовсе без поддержки. 📊 По оценкам специалистов, до 30% украденных средств проходят через такие схемы. Основная проблема заключается в том, что небольшие банки не имеют ресурсов для разработки собственных антифрод-алгоритмов и не всегда подключены к централизованным системам мгновенного реагирования. Это делает их удобной «лазейкой» для киберпреступников. 📉 Как это влияет на рынок: — Усиливается давление на региональные банки, которым придётся либо усиливать безопасность, либо терять репутацию. — Для пользователей — это сигнал быть особенно осторожными, если при попытке перевести деньги им внезапно предлагают или настаивают на использовании малознакомого или регионального банка. — Регуляторам предстоит пересмотреть подход к лицензированию и контролю таких банков, в том числе — требования к ИБ-инфраструктуре. 🔐 Что делать пользователям: — Никогда не открывайте банковские счета по просьбе третьих лиц, даже под благовидными предлогами. — Не переводите деньги в банки, о которых вы раньше не слышали, особенно по «рекомендации» в ходе звонков, писем или подозрительных сайтов. — Убедитесь, что банк, с которым вы взаимодействуете, имеет круглосуточную поддержку и надёжную систему безопасности. Этот тренд — тревожный сигнал о том, что мошенничество адаптируется быстрее, чем успевает меняться инфраструктура безопасности в банковском секторе.