В криптосообществе обсуждается рост конфликтных ситуаций при P2P-торговле цифровыми активами. Сценарий выглядит типично: пользователь продаёт криптовалюту, получает банковский перевод, подтверждает сделку и отпускает ордер. Однако спустя время отправитель перевода может заявить, что перевод совершался «не по назначению» — например, для пополнения онлайн-казино или другой запрещённой операции — и потребовать вернуть средства.

Если спор не удаётся решить напрямую, часть отправителей обращается с заявлением в правоохранительные органы. В таких случаях полиция рассматривает не криптовалютную сделку, а цепочку движения денег. След транзакции приводит к получателю перевода, что автоматически вовлекает продавца крипты в проверку.

Юристы отмечают, что формально продавец не обязан отвечать за мотивы перевода контрагента. Однако на практике разбирательства, допросы и временная блокировка счетов становятся реальными рисками.

Единственным относительно безопасным способом минимизации подобных ситуаций специалисты называют правило: перевод должен поступать строго от того человека, который покупает криптовалюту, одной суммой и без участия третьих лиц. Это условие рекомендуется заранее фиксировать в переписке перед сделкой.

Проблема в том, что на рынке всё чаще встречаются покупатели, использующие посредников или дробные переводы, что увеличивает юридические риски для продавцов.

Эксперты советуют участникам P2P-торговли тщательно проверять контрагентов, сохранять историю переписок и не принимать переводы от третьих лиц, даже если это снижает количество доступных сделок.