Robinhood выплатит $30 млн за нарушения AML-законодательства

Брокерская компания Robinhood достигла соглашения с Управлением по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA) о выплате $29,75 млн для урегулирования предъявленных претензий. В указанную сумму входит штраф в размере $26 млн, а также возмещение клиентам на сумму $3,75 млн. Причиной для данного урегулирования послужили выявленные нарушения в области борьбы с отмыванием денег (AML) и недостаточное раскрытие информации.

​

Этот инцидент имеет важное значение для криптоинвестиций, поскольку подчеркивает тенденцию усиления контроля над финансовыми платформами, работающими в США. Регулирующие органы продолжают ужесточать требования к брокерам и криптовалютным компаниям, что может оказать влияние на доступность предоставляемых услуг и их стоимость для конечных пользователей.

​

Данную новость следует трактовать как подтверждение того, что FINRA и другие регулирующие органы в США активно проводят проверки финансовых компаний, включая те, которые работают с криптоактивами. Вполне вероятно, что в будущем следует ожидать новых штрафов и ограничений для платформ, не соответствующих строгим AML-требованиям. Клиенты Robinhood, в свою очередь, могут столкнуться с ужесточением процедур «Знай своего клиента» (KYC) и другими изменениями в работе платформы.

​

Рекомендации для пользователей:

​

• Внимательно следить за развитием регулирования в сфере криптовалют, чтобы понимать возможные риски и изменения, которые могут повлиять на вашу инвестиционную деятельность.

• Тщательно анализировать надежность брокеров и бирж перед регистрацией и началом работы, обращая внимание на их соответствие требованиям регуляторов.

• Учитывать усиление AML-политик при выборе площадки для торговли криптовалютами и быть готовыми к прохождению дополнительных проверок личности.