С 1 СЕНТЯБРЯ РОСФИНМОНИТОРИНГ ПОЛУЧИТ ПРЯМОЙ ДОСТУП К ДАННЫМ НСПК
Что произошло
С 1 сентября Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать данные у НСПК.
Через неё проходят СБП, карты «Мир», внутрироссийские платежи по старым Visa и Mastercard и единый QR. Огромная часть переводов между банками сходится именно там.
Раньше цепочку денег приходилось собирать запросами в каждый банк. Теперь значительную часть маршрута можно получить у НСПК сразу.
Разные карты перестают быть разными историями.
Какие последствия
Сильнее всего прилетит дропам, серым обменникам, P2P-торговцам и бизнесам, которые прячут выручку на личных счетах.
Сам блокчейн новый канал не покажет. Зато рублёвую часть P2P-сделки будет видно лучше: кто отправил деньги, куда они ушли и как быстро карта выплюнула их дальше.
Нового налога и автоматических блокировок закон не вводит.
Но если Росфинмониторинг увидит транзит, обнал или сеть связанных карт, дальше включится обычный 115-ФЗ: запросы документов, ограничения банка, налоговая и полиция.
До полной картины просто станут добираться быстрее.
Почему это важно
Точные границы доступа спрятаны в закрытом соглашении Росфинмониторинга и НСПК.
Какие данные передадут, насколько глубоко смогут поднять историю и разрешат ли массовые выборки, публично неизвестно.
Минимальной суммы нет, а запросы только операциями после 1 сентября закон не ограничивает.
И есть ещё один важный момент: клиенту об этом не сообщат.
НСПК прямо запрещено раскрывать сам факт передачи данных, согласие человека и разрешение суда не требуются.
То есть речь не о появлении нового налога или автоматической блокировке всех переводов, а о том, что государству станет значительно проще и быстрее собирать полную картину движения денег между банками.
