Клиент Т-Банка, проводивший P2P-сделку с использованием криптовалюты, сообщил о получении официального предупреждения от службы поддержки банка. В сообщении банк указал на риск вовлечения клиента в мошенническую схему «треугольник», распространённую в сфере криптовалютных переводов.

По пояснению банка, в подобных схемах злоумышленники делают добросовестного продавца криптовалюты фактическим «посредником», сам того не зная. Мошенник может переводить деньги с аккаунта жертвы на счёт продавца под предлогом оплаты услуги или товара, в то время как реальная цель — покупка криптовалюты. В результате жертва жалуется в банк на «несанкционированный» перевод, а под удар попадает продавец, принявший оплату.

В письме Т-Банк отметил, что понимает: перевод может быть связан с P2P-продажей криптовалюты. Однако в случае, если отправитель средств подаст жалобу, банк рекомендовал клиенту рассмотреть возможность возврата денег. Такая мера, по мнению банка, снижает риск блокировки счетов и дополнительных проверок со стороны кредитной организации и Центрального банка.

Отдельно банк предупредил, что при повторении подобных ситуаций и выявлении повышенных рисков возможно введение ограничений на дистанционное обслуживание. Это может затронуть операции через интернет-банк и мобильное приложение, а также привести к более жёсткому мониторингу транзакций.

Случай подчёркивает рост внимания банков к операциям, связанным с криптовалютой, и усиливающееся требование к клиентам внимательно проверять контрагентов и схемы сделок, особенно в формате P2P.