В Таиланде арестован гражданин Китая Лян Ай-Бин, которого правоохранительные органы считают ключевой фигурой в создании и управлении криптопирамидой FINTOCH. Расследование показало, что под видом инвестиционного проекта в сфере децентрализованных финансов (DeFi) он и его сообщники выстроили классическую схему обмана вкладчиков.

По версии следствия, FINTOCH привлекал инвесторов обещаниями высокого и якобы стабильного дохода от «децентрализованных финансовых операций» и использования продвинутых блокчейн-технологий. Маркетинг проекта строился на агрессивной рекламе, громких заявлениях о надёжности и «инновационности» платформы.

Фактически же, по данным правоохранителей, средства новых участников использовались для выплат старым — по принципу финансовой пирамиды. Когда приток свежих денег стал снижаться, проект перестал выполнять свои обязательства перед инвесторами.

Следствие оценивает, что Лян Ай-Бин и его сообщники суммарно заработали на FINTOCH более $31 млн. Сейчас власти выясняют точное количество пострадавших, каналы вывода средств и возможных пособников организатора.

Дело FINTOCH стало очередным примером того, как под вывеской «децентрализованных финансов» и высоких технологий запускаются классические пирамидальные схемы. Регуляторы в очередной раз призывают инвесторов тщательно проверять проекты и критически относиться к обещаниям высокой доходности с минимальными рисками.