Fintxpert (fintxpert.com) — разоблачение
Информация о компании
Fintxpert (домен fintxpert.com) позиционирует себя как международный брокер, предлагающий торговлю на финансовых рынках: Forex, валютными парами, CFD и другими инвестиционными инструментами. Компания заявляет о предоставлении профессиональных торговых решений и указывает на своем сайте сведения о регулировании.
Однако проверка официальных источников показывает, что Fintxpert не имеет подтвержденной лицензии на оказание инвестиционных услуг. Испанская комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) выпустила официальное предупреждение 3 марта 2025 года, указав, что Fintxpert / Fiduciary International LTD не зарегистрирована в реестре CNMV и не имеет права предоставлять инвестиционные услуги в Испании.
Почему вызывает подозрения
Главным фактором риска является предупреждение CNMV. Регулятор сообщил, что Fintxpert не имеет разрешения на предоставление инвестиционных услуг, включая операции с финансовыми инструментами и валютными продуктами.
Компания также заявляет о наличии регулирования, однако независимые проверки не подтверждают наличие действующих лицензий у признанных финансовых органов. В частности, сведения о лицензиях FCA и других регуляторов не находят подтверждения в официальных базах.
Дополнительные вопросы вызывает использование офшорной юрисдикции. В открытых данных Fintxpert связывают с компанией Fiduciary International LTD и адресом на Сейшельских островах, однако подтвержденного статуса регулируемого брокера нет.
Как работает схема
Fintxpert может привлекать клиентов через рекламу, социальные сети, мессенджеры и прямые обращения менеджеров. Потенциальным инвесторам предлагают открыть торговый счет, внести депозит и начать получать прибыль от операций на финансовых рынках.
После регистрации клиента могут убеждать увеличить размер вложений, предлагая более высокий статус счета, персонального аналитика или доступ к «эксклюзивным» торговым стратегиям.
В личном кабинете пользователю может отображаться рост баланса и успешные сделки. Однако при попытке вывода средств могут возникнуть дополнительные требования:
- оплатить комиссию за вывод;
- внести налоговый платеж;
- оплатить страховку или проверку операции;
- пополнить счет для разблокировки средств.
Подобная схема характерна для нелицензированных инвестиционных платформ, где отображаемая прибыль используется для стимулирования новых переводов.
Что вызывает подозрения
- официальное предупреждение CNMV о том, что Fintxpert не зарегистрирована и не имеет разрешения на предоставление инвестиционных услуг;
- отсутствие подтвержденной лицензии FCA, ASIC, CySEC или другого признанного финансового регулятора;
- заявления о регулировании, которые не подтверждаются официальными реестрами;
- связь с офшорной юрисдикцией Сейшельских островов без подтвержденного статуса надежного брокера;
- предупреждение Банка России о наличии признаков нелегального участника рынка ценных бумаг;
- молодой возраст домена и скрытая информация о владельце сайта;
- отсутствие прозрачных данных о владельцах компании, структуре бизнеса и защите клиентских средств.
Как избежать мошенничества
Перед открытием счета необходимо проверять брокера в официальных реестрах финансовых регуляторов. Наличие сайта, торгового терминала и красивых обещаний не является доказательством надежности компании.
Следует избегать платформ, которые:
- не имеют подтвержденной лицензии;
- используют неподтвержденные заявления о регулировании;
- обещают гарантированный доход;
- требуют дополнительные платежи перед выводом средств;
- оказывают давление с целью увеличить депозит.
Для инвестирования рекомендуется выбирать только лицензированных брокеров с прозрачной юридической структурой и подтвержденной историей работы.
Заключение
Fintxpert имеет признаки высокорисковой инвестиционной платформы. Компания получила официальное предупреждение CNMV о работе без необходимого разрешения, а ее заявленные лицензии не подтверждаются независимыми проверками. Отсутствие прозрачной структуры, офшорная регистрация и признаки нелегальной финансовой деятельности создают высокий риск для клиентов. Перед инвестированием рекомендуется тщательно проверять юридический статус брокера и использовать только регулируемые финансовые организации.
→ Не нашли нужную компанию?
→ Оставьте заявку на проверку.
→ Подпишитесь на Telegram-канал, чтобы первыми узнавать о новых схемах мошенничества.
